כלכלה חזקה בעת מלחמה: מומחי ביטוח ופיננסים חושפים כיצד לבנות עתיד פיננסי בטוח

ירון שמאי, מנהל חטיבת חא"ט, פיננסים ובריאות במגדל ביטוח ופיננסים, שיתף ב"ועידה הכלכלית של ישראל 2026" תובנות מעודדות על מצב שוק הביטוח והסקטור הפיננסי, על רקע המלחמה מול איראן. שמאי דיבר בוועידה השנתית של קבוצת "מעריב", "וואלה" ו"הג'רוזלם פוסט", שנערכה במרכז פרס לשלום ביפו.

שמאי הדגיש כי השנה האחרונה הייתה עוצמתית במיוחד עבור חברות הביטוח והסקטור הפיננסי כולו. "שוק ההון היה מאוד עוצמתי השנה", ציין, והסביר כי הרווחיות הגבוהה מאפשרת למגדל לצפות חלוקת דיבידנדים בקרוב. לדבריו, הישגים אלה משקפים כלכלה ישראלית חזקה ואיכותית, המפגינה חוסן אף תחת לחצי התקופה.

אחד הנושאים המרכזיים שעלו בשיחה נגע לניהול חיסכון פנסיוני חכם, ובפרט לסוגיית משיכת כספי הפיצויים בעת מעבר בין עבודות. שמאי הזכיר כי "הפיצויים מהווים כ-40% מהפנסיה הכוללת", והמליץ בחום לשמור עליהם בתוך מסלול הפנסיה — צעד שעשוי לשנות מהותית את איכות החיים בגיל הפרישה.

לצעירים בגיל 25 פנה שמאי בקריאה לנצל את "אפקט הריבית דריבית" ולהתחיל לחסוך מוקדם ככל האפשר. הוא הסביר כי הפנסיה הממוצעת בישראל יכולה לגדול משמעותית אם מתחילים לפעול בשלב מוקדם בחיים.

חשוב לא פחות היה המסר המעודד למי שהגיע לגיל 60 ללא חיסכון מספק — שמאי הדגיש שאין להתייאש. הוא הציג את 'קופת גמל להשקעה' ככלי חיסכון נגיש ויעיל, המעניק פטור ממס רווחי הון כאשר הכספים נמשכים כקצבה חודשית לאחר גיל פרישה — הזדמנות אמיתית לשיפור המצב גם בשלב מאוחר יחסית.

בתחום הבריאות, שמאי הכיר באיכותה המובהקת של המערכת הציבורית הישראלית, והצביע על ביטוח הבריאות הפרטי ככלי משלים שמסייע לגשר על פערי הזמינות בעתות עומס — ובמיוחד בתקופת מלחמה. לדבריו, ביטוח בריאות פרטי מאפשר רפואה מהירה ואיכותית יותר ברגע האמת.

המסר המרכזי של שמאי היה ברור ומעצים: אחריות אישית על החיסכון הפנסיוני ושמירה על רצף ביטוחי הם המפתחות לשקט נפשי בעתיד. "הפוליסה היא נכס חשוב שיש לצרכנים והיא הביטחון הרפואי והכללי שלהם, ולכן חשוב להמשיך ולשלם אותה ברציפות גם בעת הזו."